上海保監局近日發布消息稱，近期根據信訪投訴發現：個別投資咨詢公司工作人員精確瞄準部分保險客戶，假借“售后服務”、“保單收益升級或補償”等名義邀約客戶，誘導客戶辦理退保或保單質押貸款后，購買其公司銷售的“理財產品”，給保險客戶帶來了較大的經濟損失。
對此，上海保監局發出以下三條特別提示。
一是，揭露不法分子的慣用伎倆。第一，以“客戶售后服務”、“保單收益升級補償”、“送禮”等名義通過電話、短信、信函等方式邀約客戶;第二，貶低客戶持有的保險產品，強調“理財產品”的高收益率;第三，誘導客戶辦理退保或保單質押貸款后，購買其銷售的“理財產品”;第四，謊稱與保險公司開展業務合作，虛構保險產品對外售賣。
二是，希望保險投資者牢記“三查，六不”。即牢記收到上述可疑邀約時，通過各保險公司官網、全國統一客服電話或保監局、保險同業公會網站查人員、查產品、查地址，即邀約的業務員是不是保險公司業務員，所售產品是不是保險公司產品，所留地址是不是保險公司下轄機構地址。牢記不相信高息“理財”，不被小禮品打動，不接收“先返息”之類的誘餌，不輕信任何以保險公司名目承諾高額回報的借款行為，不與任何個人簽訂此類投資理財協議，不接收任何個人出具的此類收據。
三是，提醒保險客戶，如若發現類似可疑情況，可通過如下途徑咨詢或舉報。第一，當您需要查詢保險公司業務人員身份、保險產品、保險公司地址、保險公司合作關系單位等相關信息時，可撥打各保險公司客戶服務熱線;第二，當您發現被邀約到假冒保險公司的企業辦公場所，可向工商部門反映核實該企業所在地址及企業名稱;第三，當您發現所購買的“理財產品”的相關企業涉嫌違法犯罪活動，可向公安機關反映。
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